عندما تقوم بإجراء تحويل في الخارج, أي كان البلد المقصود ، فإن لوكالة المخابرات الأمريكية الشهيرة CIA لها كل الامكانيات للتدقيق في جميع المعلومات حول هذا التحويل من المال ، على غرار اسم الفرد أو الشركة، والفرع البنكي الذي يتم التعامل معه، ورقم الحساب ومبلغ المال المدفوع… وذلك بسبب خطة مكافحة الإرهاب منذ 11 سبتمبر 2001. لذلك فإن معاملاتك المصرفية الدولية تتجسس عليها السلطات الأمريكية حسب ما كشفت عنه صحيفة « نيويورك تايمز » الصادرة بتاريخ 23 جوان 2006 ، مما أثار نوعا من الجدل، لمدة عام ، في الدوائر المالية والبنوك المركزية والمؤسسات الأوروبية.
فبعد هجمات 11 سبتمبر، اعتمدت وكالة المخابرات المركزية و وزارة الخزانة الأمريكية ، نظام مراقبة من خلال بطاقة بيضاء للاتصال بالنظام المصرفي العالمي  » سويفت » بهدف تتبع تمويل الإرهاب في الولايات المتحدة وحول العالم.
إذا لم يشكك أحد في مصلحة هذا الجهاز لمواجهة الإرهابيين، حيث يمكنهم مراقبة المعاملات بين أوروبا وآسيا أو أفريقيا .